Introdução
Limpeza de dinheiro.
A Lavagem de Dinheiro (ML) é uma prática utilizada para dar aparência legítima aos fundos provenientes de atividades ilícitas, como o tráfico de drogas ou ações terroristas, originários de uma fonte legítima. Os envolvidos nesse crime buscam processar o dinheiro camuflando sua origem e/ou alterando a maneira como os fundos são mantidos ou transferidos, para um local onde eles são menos suscetíveis a despertar suspeitas.
A luta contra a lavagem de dinheiro.
O termo antilavagem de dinheiro (AML) é uma expressão usada no âmbito financeiro e legal para descrever os regulamentos requeridos para que instituições financeiras e outras entidades regulamentadas previnam, identifiquem e reportem atividades de lavagem de dinheiro.
Um programa eficiente de AML necessita que uma jurisdição abrangente seja aplicada.
Transforme a lavagem de dinheiro em crime.
Forneça aos órgãos reguladores e à polícia os recursos e autoridades necessários para conduzir investigações.
Existem instituições financeiras que reconhecem seus clientes e implementam medidas de controle baseadas em riscos, mantendo registros e reportando atividades suspeitas.
É importante compartilhar informações com outras jurisdições, de acordo com o adequado.
Desculpe, preciso do texto que deseja que eu reescreva em português para poder ajudar.
Os empregados envolvidos na indústria de jogos eletrônicos devem elaborar um relatório detalhando as informações recebidas durante o desempenho de suas atividades.
Quando eles descobrirem.
Quando começarem a desconfiar.
Quando existem razões legítimas para desconfiar ou acreditar que alguém está envolvido em atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento de atividades terroristas, incluindo gastos ilícitos.
Essas atividades são frequentemente citadas como fundamentais para aquisição de conhecimento ou averiguação. As autoridades estão em busca de garantir que somos capazes de demonstrar, com respaldo de provas, que uma avaliação de risco foi efetuada antes de iniciar interações comerciais com os clientes e que a devida atenção ao cliente foi assegurada para garantir que os clientes e as transações sejam consistentes com o nível de risco apresentado.
Um comerciante precisa mostrar que possui a capacidade de executar um monitoramento contínuo, que é conduzido com base no risco, garantindo que todos os registros sejam mantidos por nós para refletir isso, com níveis de risco apropriadamente mantidos. Neste documento, identificamos medidas adicionais que estão sendo implementadas para o monitoramento de riscos e a necessidade de declararmos a origem dos recursos dos clientes em situações que apresentem alto risco e potencial de lavagem de dinheiro.
Normas Particulares
O comerciante está dedicado a assegurar que a conformidade esteja integralmente refletida em todos os aspectos dos nossos negócios e na licença oficial do Guria Gaming, que permite as operações da Games of Chance no mercado internacional através de linhas de serviço.
Delito e caos político em AML.
A política de AML está fundamentada em normas e práticas éticas.
Desenvolvemos sistemas e mecanismos eficientes para nossos negócios e garantimos a conformidade com os requisitos legais e regulamentos.
Exploramos os riscos inerentes ao nosso negócio atual, pelo menos uma vez por ano. Posteriormente, implementamos uma estratégia de gestão de risco que é flexível, eficiente, proporcionada e rentável.
Estamos completamente dedicados e responsáveis pela alta gestão.
Analisamos regularmente a adequação dos nossos sistemas e controles.
Quando necessário, realizamos o arquivamento de transações que estão em conformidade com as demandas de investigações relacionadas à aplicação das leis contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
Proporcionamos formação inicial e contínua para todos os funcionários relevantes.
Capacitamos o responsável nomeado com autoridade e recursos necessários para executar suas funções de maneira eficaz e autônoma.
Gestão de Risco.
Possuímos políticas e procedimentos relativos à avaliação e gestão de riscos, conforme estabelecido nos Regulamentos de Lavagem de Dinheiro de 2007. Esta abordagem baseia-se no risco e envolve uma série de fases discretas na avaliação, de forma a gerenciar e reduzir os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo que enfrentamos.
Determinar os perigos associados com a lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo é essencial para nossa segurança.
Desenhar e executar estratégias e métodos para administrar e reduzir esses riscos avaliados.
Controlar e otimizar o desempenho eficiente desses sistemas.
Documentar o que ocorreu e o motivo.
Esta análise se concentra na área em que o esforço é mais necessário e produz um impacto mais significativo. Contamos com o total empenho e suporte de nossa liderança e com a colaboração ativa de todos os membros da equipe. Conduzimos uma avaliação da nossa exposição aos riscos comerciais para limpeza de dinheiro, considerando a importância e seu impacto.
Atividade Interrompida:
As atividades suspeitas neste caso estão sendo consideradas como transações duvidosas, atitudes extremas de jogadores quando os depósitos não estão correspondendo, entre outros exemplos. Outros casos concretos de como identificamos jogadores que exigem que nossa equipe realize uma gestão de risco de nossos clientes e ao realizar verificações específicas, verificações detalhadas de diligência devida nos Perfis de Jogadores podem ser necessárias.
Documento de identificação pessoal.
Conta de serviços públicos.
Extrato bancário.
Outro teste de identidade.
As avaliações atualizadas de diligência são relevantes conforme o perfil dos jogadores e o nível de risco que representam para nós. Somente após identificarmos alguns pontos específicos ou uma combinação de fatores, comunicaremos aos clientes em questão e procederemos com o monitoramento de risco. Isso incluirá verificações sobre onde o cliente trabalha, o valor da propriedade, onde reside e se o valor da propriedade é lógico em comparação com os gastos do cliente.
Relatórios de Atividades Suspeitas SARs.
Dentro dessa estrutura, os Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs) são uma exigência essencial. O Comerciante Garante que qualquer função que relate à Equipe de Risco tenha razões para identificar ou suspeitar que uma pessoa ou cliente esteja envolvido em financiamento de ML ou atividades terroristas. Qualquer função que não execute isso não está sujeita a processo criminal.
Os procedimentos envolvendo SARs devem ser executados de forma sigilosa e reservada, preferencialmente por meio de documentos físicos e nunca por e-mail, assegurando assim a máxima privacidade.
Sob nenhuma circunstância um funcionário deve compartilhar ou debater qualquer preocupação relacionada à lavagem de dinheiro com a pessoa ou pessoas sob investigação, ou qualquer outra pessoa. Essa divulgação (também conhecida como "denúncia") é estritamente proibida e pode resultar em severas penalidades legais.
Além disso, é nosso objetivo manter-nos seguros na medida do possível, nenhuma observação deve ser negligenciada numa conta que poderia indicar qualquer suspeita de ML; um jogador tem o direito, a qualquer momento, de requerer os detalhes completos/negligências do seu relatório.
Procedimento de Trabalho.
O comerciante investe tempo em jogos para conferir se existe alguma atividade suspeita. Antes de qualquer ação punitiva ser considerada, os procedimentos a seguir são realizados.
A análise dos depósitos dos clientes é realizada para assegurar que todos os pagamentos estejam corretamente registrados nas contas dos clientes. Tanto a frequência quanto o valor total dos depósitos são meticulosamente examinados para certificar que estão conforme as expectativas padrões do cliente com base em seu histórico de depósitos e no intervalo usual de depósito em toda nossa rede.
A revisão do perfil do cliente é efetuada para assegurar que eles estejam participando de jogos no cassino sem utilizar o Merchant como forma de transacionar dinheiro.
Quando for possível, os valores deverão ser consistentemente restaurados ao método de pagamento inicialmente escolhido pelo jogador para realizar um depósito.
Procedimento de Remoção.
Antes de processar a retirada de um cliente, o agente precisa avaliar as seguintes questões no domínio de AML (Anti-Lavagem de Dinheiro) na Revisão de Risco:
O jogador fez uma aposta?
A forma de reembolso pertence ao jogador, e foi ele quem a utilizou para fazer o depósito?
As interações e comunicações com o cliente estão alinhadas com as expectativas do jogador?
Processo de Aumento de Escala.
Implementar as diretrizes de AML ativas e intensificar qualquer suspeita de atividade, como mencionado anteriormente, é essencial para a empresa, já que isso a protege de perdas financeiras e assegura sua conformidade com as variadas legislações vigentes.
Qualquer atividade que pareça suspeita, mesmo que superficialmente, necessita de investigação. Não investigar uma suspeita de lavagem de dinheiro pode resultar em um processo criminal.
Empregados:
Gestão Sênior.
A alta administração está totalmente envolvida e comprometida com a implementação dessa política. A liderança sênior está informada sobre sua responsabilidade pessoal através de consentimento ou acordo com a prática de infrações nos termos dos regulamentos, ou quando tal falha é imputável a qualquer negligência de sua parte.
Um funcionário designado para a denúncia de lavagem de dinheiro, Nikos Lazos (email: [email protected]; telefone: +357880077001), assume a responsabilidade pelas SARS em relação à prevenção e detecção de lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e nossas obrigações sob a Lei de Produtos Criminosos de 2000 (isoladamente sob regime paralelo para os SARS resultantes de sistemas localizados em Malta). O significado do MRL é atribuído ao termo "responsável".
Exibir relatórios sobre estratégias de combate à lavagem de dinheiro (AML) e medidas anti-terrorismo financeiro (CTF).
Divulgar as informações relativas aos trabalhadores sob a Seção 7 da Lei de Processos Criminais de 2002 (POCA) e a Parte III da Lei de Terrorismo de 2000 (Lei de Terrorismo).
Caso seja apropriado, conduza tais comunicações externas.
O MLRO possui autorização para operar de forma autônoma no desempenho de suas obrigações e dispõe de recursos adequados para executar suas tarefas.
Formação pessoal.
Todos os empregados recebem formação referente às suas responsabilidades no que toca à manipulação de dinheiro e estão cientes dos procedimentos atuais para prevenção de qualquer tipo de incidentes relacionados ao MLRO. Como parte desse processo, os empregados são informados que o cumprimento dos requisitos legais do pessoal, por exemplo, realizar uma visita detalhada a um cliente utilizando recursos oriundos de origem ilícita, pode levar a consequências criminais ou regulatórias.
Os empregados chave participam de formações sobre as diretrizes e processos operacionais da empresa para assegurar a aderência às normas internas.
Diligência Devida (CDD) do cliente, que engloba requisitos avançados para clientes de alto risco, incluindo PEPs (Pessoas Expostas Politicamente).
Comunicar atividades suspeitas ao diretor responsável, conforme necessário, procurando o consentimento adequado para participar de jogos e gerenciar atividades de jogo e outras transações comerciais.
Especialidades em Riscos Elevados.
Países de alto risco são aqueles classificados assim pelas entidades financeiras ou pela Comissão de Jogos frequentemente. Um cliente registrado em nações de alto risco está constantemente exposto a vigilância pela Diretiva de Due Diligence.
Atualmente, os países presentes na lista do FATF são:
-Afeganistão.
-Argélia.
-Angola.
Bósnia e Herzegovina.
-Equador.
-Guiana.
-Iraque.
-Laos.
-Mianmar.
-Panamá.
A Guiné Equatorial, oficialmente denominada República da Guiné Equatorial, é um país situado na África Central. Consiste em um território continental chamado Río Muni, bem como ilhas no Oceano Atlântico, incluindo a Ilha de Bioko, onde se encontra a capital, Malabo. Esta nação possui uma rica diversidade cultural, influenciada por várias etnias e línguas, além de ser membro da Comunidade dos Países de Língua Portuguesa. A Guiné Equatorial é também conhecida pelas suas reservas de petróleo e gás natural.
-Síria.
-Uganda.
-Iémen.
-Irã.
República Popular Democrática da Coreia do Norte.
Os membros da lista de jurados do FATF, que admiram o sistema financeiro global de combate às atividades contínuas e substâncias relacionadas à lavagem de dinheiro ou ao financiamento do terrorismo, conforme especificado nas divulgações do GAFI, serão impedidos.
Mantenha a documentação atualizada.
Garantimos a implementação de um processo de auditoria para apoiar qualquer investigação financeira sob os regulamentos legais. Nossa abordagem e métodos para manter registros abrangem as seguintes áreas:
Descrição de como o procedimento foi monitorado pelo oficial designado.
Designação de tarefas ABC/CTF pelo responsável nomeado.
Relatos de líderes designados para a gestão sênior.
Informações não foram divulgadas por um canal oficial, motivo pelo qual nenhuma medida adicional foi implementada.
Informações sobre a identificação e autenticação do cliente.
Documentação de apoio nas transações comerciais ou eventos ocasionais.
Cadastros de funcionários em treinamento.
SARS internas e externas.
O diálogo entre o funcionário designado e a autoridade pública ou a ANC, incluindo os registros pertinentes ao consentimento autorizado.
As nações estão com frequência em situações de conflito devido a disputas territoriais, problemas econômicos ou diferenças ideológicas. A tensão entre esses países pode escalar rapidamente para confrontos armados, o que retarda o desenvolvimento e afeta negativamente as populações envolvidas. Diplomacia e diálogo são essenciais para resolver esses problemas de forma pacífica e construtiva.
Todos os empregados estão cientes dos perigos de realizar as seguintes tarefas associadas:
O Ato de Terror e o POC constituem infrações por não reportarem atividades suspeitas.
Se um empregado não cumprir suas responsabilidades no trabalho e revelar informações a um funcionário nomeado ou ao oficial responsável na NCA, possibilitando, assim, que a informação originária leve ao conhecimento ou suspeita dessa pessoa, eles podem estar sujeitos a processos criminais.
Eles também são capazes de cometer uma transgressão seja ao Código Penal ou à Legislação Antiterrorismo, caso divulguem informações que foram parte de uma Requisição de Segurança Administrativa, o que pode prejudicar qualquer tipo de investigação ou a liberação de informações que estão sendo analisadas em alegações de uma infração ao Código Penal ou à Legislação Antiterrorismo, que provavelmente teria um efeito adverso na investigação.
Eles também realizaram um ato ofensivo ao tomarem conhecimento, ou ao suspeitarem, que um funcionário envolvido estava agindo em conjunto com uma investigação importante. Este ato pode incluir falsificar, esconder, destruir ou descartar documentos que são significativos para a investigação.
Métodos de treinamento para funcionários recém-contratados.
A empresa conduz diversos métodos de análise quando o funcionário está contratado. Asseguramos que o empregado não seja minimamente envolvido através de averiguações adequadas e confirmamos a identificação e a credibilidade do funcionário por meio de no mínimo duas referências independentes. Além disso, também buscamos verificar outras informações pessoais ou básicas.
Assegurar a integridade do nosso equipamento contra infrações internas e utilização criminosa imprópria.
A empresa está totalmente ciente de que uma estratégia essencial para combater fraudes é identificar onde estão localizados os ativos mais valiosos. Processos e controles foram integrados à rotina diária da empresa para reduzir ao mínimo as possibilidades de mau uso de qualquer um dos principais ativos.
O nosso equipamento de servidor está situado na Unicept Malta, onde são aplicadas políticas essenciais de proteção de equipamentos. Nos nossos escritórios, por exemplo, adotamos procedimentos de gestão de visitantes, alarmes contra incêndio, destruição de documentos confidenciais, armários trancados, testes, equipamento de segurança, entre outros. O fornecedor também implementa tais políticas em nossos escritórios.
Confiabilidade e Gestão de Risco.
Queremos estabelecer isto para avaliar o risco executivo. Tanto o MLRO quanto o Diretor de Conformidade serão integrantes, bem como outros diretores não executivos. Essas reuniões ocorrerão pelo menos trimestralmente ou conforme necessário.
Assegurar que as empresas com as quais trabalhamos sejam confiáveis e dignas de respeito.
O comerciante incentiva valores éticos fortes e profissionalismo em todas as camadas da organização. Ao escolher fornecedores, levamos em conta diversos critérios importantes.
Estabilidade econômica para manutenção de longo prazo.
Conformidade jurídica e regulamentação.
Comprometo-me com um programa empresarial mais abrangente e responsável.
A aptidão para proporcionar qualidade e valor é fundamental.
Todos os novos provedores têm de se submeter a um procedimento rigoroso de validação, onde todas as informações que fornecem são cuidadosamente verificadas.
Essa avaliação interna objetiva ponderar os perigos vinculados ao fornecedor, considerando todos os critérios necessários. Caso seja rejeitado, o fornecedor será notificado. O comerciante assegura que todas as organizações com as quais colaboramos compreendem as obrigações de conformidade conforme as jurisdições pertinentes dos negócios.
As nossas obrigações perante a Lei de Produtos do Crime (POCA).
O comerciante está totalmente ciente dos procedimentos e políticas exigidas pela Lei de Produtos Criminais de 2002 e segue políticas e procedimentos atualmente em vigor relacionados a essa legislação (conforme especificado abaixo).
Conservação de documentos internos.
Os principais fundamentos incluem conhecer profundamente seu cliente, manter registros e relatórios organizados internamente e assegurar a conformidade com as leis e regulamentos vigentes.
Registros de todas as interações dos clientes, independentemente de estarem relacionados a pagamentos ou jogos, serão conservados por um período mínimo de seis anos após a transação.
Os detalhes do cliente - independentes de seu status de valor ou estado de abertura/fechamento - serão retidos por pelo menos 6 anos após o término do relacionamento com o cliente.
Documentos referentes à investigação de lavagem de dinheiro e denúncias de atividades ilícitas serão conservados por um período de seis anos após o término da investigação.
Evitar a violação de dados e assegurar sua proteção é fundamental.
As condições estipuladas pelo comerciante deixam explícito que quaisquer práticas enganosas não serão aceitas e que as contas dos clientes serão fechadas se forem detectadas manipulações.
Na área de proteção de dados, todas as informações relacionadas aos detalhes de pagamento do usuário são armazenadas, criptografadas e controladas pelo Payment IQ e pelo Merchant, processos que não são acessíveis aos funcionários. Informações detalhadas sobre os pagamentos dos usuários são processadas de acordo com uma política de segurança de informações altamente rigorosa, aplicável a todos os funcionários e fornecedores, que também inclui acesso ao sistema e controle de autenticação, política de senhas, medidas de proteção contra malware, política de prevenção de intrusões, política de criptografia e controle rigoroso e gestão de rede.
Entenda seu cliente (KYC)
Introdução.
Ao aceitar os termos, você nos concede permissão para efetuar quaisquer verificações necessárias ou que podemos requerer ou que sejam exigidas por terceiros (incluindo organismos reguladores) para confirmar sua identidade e detalhes de contato (os "Cheques").
Durante os períodos de verificação, é possível limitar a retirada de dinheiro da sua conta.
Se alguma informação que você nos forneceu se revelar falsa, imprecisa ou enganosa, e não estiver completa, reservamo-nos o direito de suspendeu sua conta imediatamente e/ou impedir seu uso de nossos serviços, além de outras medidas que possamos considerar apropriadas.
Caso não esteja confirmada a sua maioridade, teremos que pausar sua conta. Se na hora das transações ou jogos você era menor do que a idade permitida, nesse caso:
Sua conta será encerrada.
Todas as transações realizadas durante este período serão canceladas, e todos os fundos que você depositou serão restituídos integralmente.
Os lucros que você acumulou durante este período serão perdidos, e você terá que restituir todos os valores que foram retirados da sua conta.
Em qualquer situação de mudança nos seus dados pessoais, você deve informar entrando em contato com o Suporte.
O propósito da política.
A companhia pede que se confirme a utilização de seus Serviços nas seguintes condições:
Existem suspeitas de atividades ilegais, tais como lavagem de dinheiro e outros delitos financeiros.
Questões sobre a veracidade dos documentos fornecidos.
Desrespeito às normas de utilização dos serviços da Empresa;
Qualquer outra circunstância que a empresa considere adequada.
Em virtude desse pedido, a companhia pode solicitar um conjunto de informações pessoais e documentos de identificação, assim como registros adicionais.
O conjunto mínimo de informações de identificação inclui:
Nome completo.
Data de nascimento.
-Cidadania.
Resistência contínua.
Um código de identificação.
Os documentos imprescindíveis são:
Documento de identificação do cliente.
Documento validando a morada permanente do cliente em um momento específico (por exemplo, através de uma conta de serviço público, declaração do status bancário, entre outros).
Documentos adicionais são:
Documento Nacional de Identificação Suplementar (carteira de condutor, identificação militar, etc.).
Imagens de uma pessoa com um passaporte aberto diante de um fundo escuro (o documento deve estar legível).
Imagem da face frontal do cartão bancário (incluindo os 5 primeiros e os 4 últimos dígitos, nome do titular e a data de validade deve ser visível).
Além disso, a companhia pode pedir ao consumidor que entregue um documento proveniente da origem dos recursos, o que é essencial para assegurar que o consumidor apresente provas que identifiquem as fontes legítimas dos fundos utilizados em suas transações ou apostas.
Esses dados podem ser apresentados da seguinte maneira:
Demonstrativo de vencimentos: Comprovante de pagamento/Remuneração do gestor/Desdobramentos/Proventos.
Um extrato bancário/Conta de poupança que apresenta valores de entrada consistentes de uma fonte reconhecível.
Um acordo confiável que apresenta um direito consistente aos ativos.
Realização de pagamentos ao usuário.
Os documentos entregues pelo usuário não serão aceitos quando:
Os nomes apresentados nos documentos não correspondem ao nome de registro da conta.
Cópias ou documentos podem ser ilegais.
Por exemplo, o usuário envia uma cópia de um documento que não está nos documentos aceitos para verificação de identidade ou uma cópia do envelope de correio em vez de uma conta de serviço real.
Outras funções que os funcionários ou subcontratados da Empresa consideram adequadas.
Após analisar os documentos fornecidos, a empresa precisa desenvolver uma estratégia alinhada às condições dos Termos de Uso, política de privacidade, contrato de licença do site e exigências legais.
Obrigações:
Devida Diligência (DD): É essencial que os clientes da empresa estejam submetidos a um processo de DD e mantenham um acompanhamento regular de registros.
Contas anônimas ou pseudônimos não são permitidas. Quaisquer contas anônimas existentes ou contas que se suspeite serem fictícias ou que possuam uma identificação inconsistente devem ser submetidas à devida investigação para estabelecer a identidade e a legitimidade do titular da conta em uma oportunidade prevista. Caso seja impossível determinar a identidade do titular da conta, a conta será encerrada, os ganhos cancelados e os depósitos serão transferidos para a conta de origem ou retidos, caso a devolução dos depósitos se torne impossível ou onerosa.
Muitos clientes têm interesse em administrar contas simultâneas para dividir seus custos com apostas. Esta prática, embora não seja proibida, exige que a empresa identifique e associe contas que possam pertencer ou estar sob o controle do mesmo indivíduo. A empresa Pin Up Casino poderá ter a autoridade para fechar contas ou adicionar contas de jogadores em determinadas circunstâncias, cancelar os lucros obtidos e devolver os depósitos ao dono da conta.
Indivíduos Expostos Politicamente (PEP) são aqueles que devem ser observados de perto devido ao risco associado às suas posições significativas na sociedade, sejam eles atuais detentores de cargos públicos ou aqueles que os ocuparam recentemente. Estes indivíduos têm acesso a recursos governamentais ou influência política significativa. PEPs incluem membros de suas famílias imediatas e associados próximos. Uma gestão de risco robusta deve ser implementada para avaliar e mitigar os riscos associados à posição e ao poder desses indivíduos. Questões relevantes devem incluir a identificação apropriada de PEPs.
A empresa mantém o privilégio exclusivo de rejeitar qualquer pedido de um cliente ou de concluir a oferta de serviços adicionais sem a necessidade de justificar ou explicar ao cliente em caso de infração das políticas da KYC.